Změny v opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML/CFT) v kontextu nové legislativy

Anotace:

Kurz obsahuje nejdůležitější změny související s novelou AML zákona (253/2008 Sb.) účinného od 1. 1. 2017, zejména pak změny týkající se identifikace a kontroly klienta, politicky exponované osoby, hodnocení rizik apod. Struktura kurzu je koncipována s ohledem na jednotlivé oblasti AML v kontextu jejich praktické aplikace. Níže uvedený program školení je orientační, přičemž smyslem a účelem je především pomoci zodpovědět jednotlivým účastníkům jejich dotazy a nejasnosti v dané oblasti a přizpůsobit jim školení na míru. Při výkladu jednotlivých oblastí bude brán i ohled na přednesení nejčastěji zjišťovaných nedostatků, s kterými se setkávají dohledové orgány. Školení je tedy určeno nejen pro AML a compliance pracovníky, ale také pro interní auditory, zaměstnance bank, družstevních záložen, životních pojišťoven a dalších pracovníků, kteří se podílí na zajištění a plnění AML povinností.  

Program:

• Stručný přehled legislativní základny – zákon, vyhláška, metodické pokyny a standardy
• Identifikace a kontrola klienta
• Politicky exponované osoby
• Právnické osoby – skutečný majitel, svěřenský fond apod.
• Rizikové faktory  – země původu, předmět obchodu, předmět činnosti apod.
• Sestavení a vyhodnocení rizikového profilu
• Hodnocení rizik
• Monitoring klientských transakcí
• Mezinárodní sankce – sankční seznamy, monitoring (vstupní a průběžný) klientů, osob ve vazbě na klienta a protistran
• Hodnotící zpráva dle AML vyhlášky ČNB
• Informace doprovázející převody finančních prostředků